פיננסי

לבדוק דוח קרן השתלמות Q2

איך עובדת קרן השתלמות — עקרונות בסיסיים

## מהי קרן השתלמות? קרן השתלמות היא מוצר חיסכון לטווח בינוני (6-25 שנים) עם הטבות מס משמעותיות. ### יתרונות מרכזיים - **פטור ממס רווחי הון** — הרווחים פטורים ממס בתנאי שהכספים נשארים 6 שנים - **הפקדות מוכרות** — עד ₪X לשנה פטורות ממס - **נזילות** — משיכת כל הסכום לאחר 6 שנים ### טפסים שכדאי לשמור - דוח שנתי (פעמיים בשנה) - אישור הפקדה אחרון - בקשה לשינוי דמי ניהול ראו גם: [[סיכום חידוש פוליסת ביטוח דירה 2025|חידוש ביטוח דירה]]

סיכום חידוש פוליסת ביטוח דירה 2025

## סיכום שיחת חידוש פוליסה **מועד:** 15/06/2025 **גורם:** מגדל חברה לביטוח ### שינויים לעומת שנה קודמת - פרמיה עלתה ב-8% (מ-1,200 ל-1,300 ש"ח) - נוסף כיסוי צד ג' בסך 5 מיליון ₪ - הורדה בהשתתפות עצמית מ-2,000 ל-1,000 ₪ ### פעולות להמשך - [ ] לבדוק השוואת מחירים מול הפניקס - [ ] לעדכן את מסמך הפוליסה בתיקיית המסמכים קשור ל־[[איך עובדת קרן השתלמות — עקרונות בסיסיים]] ול־[[מסמכי ביטוח דירה]]